Hari ini, dalam banyak rancangan draf perniagaan, walaupun mereka mempunyai bahagian yang sesuai yang mengandungi aspek analitis, masalah itu hanya disempitkan untuk analisis risiko kewangan atau perbankan dan risiko penuh tidak dapat dilihat. Walau bagaimanapun, pakar perlu menggunakan secara meluas analisis risiko kualitatif dan kuantitatif. Marilah kita berpegang pada jenis kedua.
Analisa kuantitatif hanya terpakai kepada risiko yang layak dalam proses analisis kualitatif seperti yang menggunakannya memberi impak besar kepada pencapaian matlamat. Apabila menjalankan analisis sedemikian, kesan peristiwa seperti ini perlu dinilai dengan penarafan digital khusus yang diberikan.
Analisis kuantitatif kadangkala tidak diperlukan apabila membangunkan langkah-langkah tindak balas risiko yang berkesan. Yang paling biasa di kalangan kaedah analisis yang biasa digunakan ialah:
- penyelidikan kepekaan, yang melibatkan penentuan refleksi tahap ketidakpastian setiap elemen individu dalam projek perniagaan apabila menerima unsur-unsur lain dari nilai asas;
- pertimbangan nilai wang yang diramalkan dengan mendarabkan setiap nilai dengan kebarangkalian kejadiannya, hasilnya diringkaskan.
Analisa kuantitatif bagi setiap projek pelaburan menentukan nilai berangka nilai-nilai risiko tertentu. Ia berdasarkan kepada kebarangkalian wilayah, teori penyelidikan operasi dan statistik matematik.
Analisis kuantitatif dilakukan sekiranya terdapat dua syarat: pengiraan asas projek perniagaan dan analisis kualitatif yang lengkap. Tugasnya adalah untuk mengukur secara numerik pengaruh beberapa perubahan dalam faktor dinamik kriteria yang menunjukkan keberkesanan projek.
Selalunya digunakan analisis kuantitatif projek perniagaan:
- analisis indikator prestasi seperti nilai semasa bersih dan kadar pulangan, serta indeks keuntungan;
- pelarasan kadar diskaun;
- Kaedah Monte Carlo (nama kedua - simulasi);
- Membina pokok keputusan.
Semua kaedah analitikal yang disenaraikan projek perniagaan adalah berdasarkan pendekatan probabilistik.
Analisis kuantitatif dan kualitatif dan keberkesanannya bergantung kepada keperluan untuk penunjuk akhir (hasil), asas maklumat dan tahap kebolehpercayaan perancangan. Jadi, sebagai contoh, untuk projek-projek kecil, kaedah yang agak berkesan adalah: analisis pelarasan kepada kadar diskaun dan kepekaan. Untuk projek besar - simulasi dan pembinaan keluk kebarangkalian pengedaran. Sekiranya hasil projek bergantung pada penggunaan keputusan tertentu, perlu membuat keputusan.
Oleh itu, kaedah analisis perlu digunakan dengan komprehensif menggunakan jenis yang paling mudah mereka di peringkat penilaian, dan lebih rumit dan memerlukan data tambahan - dengan justifikasi hasil projek perniagaan.
