Apa-apa perusahaan, perniagaan, kempen memerlukan risiko tertentu yang boleh menjejaskan keputusan akhir pelaksanaannya. Pelaksanaan strategi perniagaan membayangkan perubahan hak, kewajiban dan kewajiban para usahawan, kemungkinan terjadinya proses yang tidak diinginkan dan sebelumnya tidak terpakai, serta akibat-akibat lain.
Untuk memilih satu set tindakan yang tepat untuk mencapai hasil sesuatu aktiviti, perlu mengambil kira kemungkinan pengaruh kesan sampingan supaya peristiwa yang diilhamkan tidak akan hilang makna. Mana-mana skim taktikal (strategik) perlu tertakluk kepada analisis risiko sebelum digunakan untuk meminimumkan yang terakhir.
Analisis risiko syarikat (syarikat) bermula dengan penilaian mereka. Untuk ini, perlu memilih metodologi penilaian yang mesti memenuhi keperluan keselamatan jenis aktiviti tertentu dan pengawal selia undang-undang aktiviti ini.
Analisis risiko memerlukan penggunaan maklumat yang tersedia untuk menilai kemungkinan berlakunya kejadian tertentu dan kemungkinan kemungkinan akibatnya.
Sebagai peraturan, risiko difahami sebagai peristiwa dan keadaan negatif, contohnya, kerugian semasa usaha, bencana alam dengan akibat yang serius, dll. Walau bagaimanapun, analisis risiko membantu mengenal pasti potensi kesan positif. Adalah perlu untuk mengesan masalah masa depan dan menilai prospek pembangunan.
Analisis risiko dijalankan pada tahap kuantitatif dan kualitatif (kaedah analisis risiko dipilih secara individu).
Dalam analisis kuantitatif, fenomena di bawah kajian diberikan nilai numerik (kuantitatif), data empirikal digunakan. Di peringkat ini, analisisnya adalah sangat objektif dan tepat (untuk kaedah ini).
Analisis kualitatif termasuk penilaian dalaman (naluri) dalam keadaan. Di peringkat ini, subjek dan keraguan yang berkaitan dibenarkan.
Membandingkan kedua-dua tahap analisis ini, adalah perlu untuk lebih terperinci mengenai kuantitatif. Ia boleh dilakukan dengan pelbagai cara.
Pendekatan deterministik menggunakan perkiraan titik. Untuk memahami apa hasilnya dalam kes individu, peristiwa yang berbeza diberikan nilai tertentu. Sebagai contoh, dalam model kewangan, seseorang boleh mempertimbangkan opsyen tersebut: yang paling teruk (kerugian masa depan), terbaik (keuntungan masa depan) dan kemungkinan besar (keuntungan sederhana, relatif).
Dalam kes ini, kaedah ini mempunyai beberapa kelemahan: ia tidak mengambil kira banyak senario yang mungkin, tetapi hanya memberi tumpuan kepada beberapa versi asas (semuanya dianggap setara); tidak dapat dipertimbangkan faktor-faktor yang boleh mempengaruhi perkembangan keadaan, yang membawa kepada penyederhanaan model. Walau bagaimanapun, banyak syarikat menggunakan pendekatan ini, walaupun kebolehpercayaan yang relatif rendah hasil analisis sedemikian.
Analisis risiko stokastik (kaedah Monte Carlo) lebih dipercayai. Dengan pendekatan ini, parameter permulaan dibentangkan sebagai julat nilai (menghasilkan taburan kebarangkalian). Lebih-lebih lagi, pembolehubah yang berlainan mempunyai kebarangkalian berlainan akibatnya. Nilai-nilai dipilih secara rawak berdasarkan kemungkinan kebarangkalian pengedaran.
Sampel dipanggil lelaran. Keputusan sampel dicatatkan. Untuk menjalankan simulasi, prosedur pensampelan diulang ratusan kali, oleh itu, keputusan sedemikian jauh lebih dapat mendedahkan kebarangkalian peristiwa-peristiwa yang diharapkan. Data pemodelan sedemikian dapat menunjukkan bukan sahaja kejadian masa depan, tetapi juga menunjukkan kebarangkalian kejadian mereka. Hasilnya dapat direpresentasikan secara grafik, serta mencerminkan kepekaan mereka, iaitu, menunjukkan mana dari pembolehubah yang paling mempengaruhi hasilnya. Dengan menggunakan kaedah ini, ia juga boleh menunjukkan hubungan antara pemboleh ubah asal.
Ia adalah paling mudah untuk menjalankan analisis risiko kuantitatif berdasarkan spreadsheet Excel, kerana alat-alat program ini membolehkan anda menambah fungsi baru untuk dapat mengedarkan kebarangkalian dan mendapatkan hasil yang paling tepat.
